Các nhà giao dịch trực tuyến thường được khuyên nên nghiên cứu kỹ lưỡng và hiểu rõ các loại phí của sàn giao dịch trước khi đầu tư.
Việc nhận thức được chi phí của sàn giao dịch rất quan trọng để quản lý lợi nhuận thu về trong kế hoạch đầu tư của bạn, chi phí cao có thể làm giảm lợi nhuận bạn nhận được.
Do đó, điều khoản và điều kiện trước khi bắt đầu hành trình giao dịch trực tuyến là một điều Trader nhất định phải nắm rõ.
Phí giao dịch là gì ?
Giaodich.cfd: Nội dung chính trong bài
Phí giao dịch là khoản tiền mà nhà đầu tư phải trả cho sàn giao dịch để thực hiện các lệnh mua bán tài sản như cổ phiếu, trái phiếu, hàng hóa, tiền điện tử, ngoại hối,… Đây là một phần không thể thiếu trong quá trình đầu tư và ảnh hưởng trực tiếp đến lợi nhuận của nhà đầu tư.
Phí giao dịch là gì?
Các loại phí trên sàn giao dịch này có thể thay đổi đáng kể tùy thuộc vào loại chứng khoán được giao dịch và nhà môi giới. Một số sàn giao dịch có thể cung cấp mức phí giao dịch chiết khấu nếu bạn giao dịch khối lượng lớn cổ phiếu.
Ngoài ra, một số sàn giao dịch có thể tính phí giao dịch cố định, bất kể bạn mua bao nhiêu cổ phiếu. Các sàn giao dịch khác có thể tính phí hoa hồng cho mỗi cổ phiếu. Phí bạn phải trả để giao dịch cổ phiếu có thể khác với phí bạn phải trả để giao dịch quỹ tương hỗ (Mutual fund), ETF hoặc giao dịch quyền chọn. Với giao dịch quyền chọn, bạn có thể phải trả phí cơ bản hoặc phí theo hợp đồng.
Xét về tất cả các loại phí của sàn giao dịch, phí giao dịch trực tuyến có thể dao động từ vài đô la đến 20 đô la cho mỗi giao dịch, tùy thuộc vào công ty giao dịch. Các khoản phí này có thể liên quan đến cổ phiếu, quỹ tương hỗ hoặc ETF. Phí tiêu chuẩn thông thường của ngành cho giao dịch quyền chọn là 0,65 đô la đến 1 đô la cho mỗi hợp đồng.
Tại sao phí giao dịch lại quan trọng
Các loại phí của sàn giao dịch có thể lấy đi một phần thu nhập trong quỹ đầu tư của bạn. Bạn giao dịch càng thường xuyên, bạn càng phải trả nhiều chi phí.
Ví dụ, giả sử bạn muốn mở một tài khoản đầu tư với 10.000$ và đầu tư 1.000$ mỗi tháng. Bạn có thể lựa chọn giữa hai sàn giao dịch khác nhau: một sàn giao dịch tính phí tương đương 0,5% và sàn giao dịch khác tính phí 1% hàng năm.
Sự khác biệt có vẻ không đáng kể nhưng trong khoảng thời gian 10 năm, việc lựa chọn sàn giao dịch thứ hai sẽ khiến bạn tốn thêm khoảng 5.000$ phí, giả sử bạn kiếm được tỷ lệ lợi nhuận 4%. Trong khoảng thời gian 30 năm, con số đó sẽ tăng lên hơn 55.000$ phí bổ sung phải trả. Nếu bạn đang sử dụng tài khoản chịu thuế để giúp tăng danh mục đầu tư của mình cho việc nghỉ hưu, bạn sẽ có 55.000 lý do để tìm kiếm một sàn giao dịch tính phí thấp nhất có thể.
Các loại phí của sàn giao dịch trực tuyến
Các loại phí thường được tính toán dựa trên các công thức và quy định cụ thể của từng sàn giao dịch. Dưới đây là các loại phí của sàn giao dịch và cách tính phổ biến cho mỗi loại phí.
Có bao nhiêu loại phí trên sàn giao dịch
Phí giao dịch (Trading Fee)
Đây là loại phí cơ bản nhất trong các loại phí của sàn giao dịch mà người dùng phải trả khi thực hiện các lệnh mua hoặc bán tài sản. Phí này thường được tính dựa trên tỷ lệ phần trăm của tổng giá trị giao dịch.
Ví dụ: Nếu tỷ lệ phí giao dịch là 0,1% và bạn thực hiện một giao dịch mua Bitcoin trị giá 10.000 USD, thì phí giao dịch sẽ là:
Phí giao dịch = 10.000 USD x 0,1% = 10 USD
Phí nạp/rút tiền (Deposit/Withdrawal Fee):
Một số sàn giao dịch có thể tính phí khi người dùng nạp hoặc rút tiền từ tài khoản của mình. Phí này có thể thay đổi tùy thuộc vào phương thức thanh toán hoặc loại tiền tệ mà người dùng sử dụng.
Ví dụ: Nếu phí rút tiền cố định là 5 USD và bạn rút 1.000 USD, thì phí bạn phải trả là 5 USD. Nếu phí là 1% của số tiền rút, thì phí sẽ là:
Phí rút tiền = 1.000 USD x 1% = 10 USD
Phí duy trì tài khoản (Account Maintenance Fee):
Một số sàn giao dịch áp dụng phí này để duy trì tài khoản của người dùng, đặc biệt là nếu tài khoản không hoạt động trong một khoảng thời gian dài. Thường là một mức phí cố định, được tính theo tháng hoặc năm.
Ví dụ: Nếu phí duy trì tài khoản là 10 USD mỗi tháng, bạn sẽ phải trả 10 USD mỗi tháng bất kể có giao dịch hay không.
Phí chuyển đổi tiền tệ (Currency Conversion Fee):
Nếu bạn giao dịch các cặp tiền tệ khác nhau, sàn giao dịch có thể tính phí chuyển đổi khi chuyển từ một loại tiền tệ sang loại khác. Phí này thường là một tỷ lệ phần trăm của số tiền chuyển đổi, đôi khi kèm theo một mức phí cố định.
Ví dụ: Nếu bạn chuyển đổi 1.000 USD sang EUR và phí chuyển đổi là 0,5%, phí này sẽ là:
Phí chuyển đổi = 1.000 USD x 0,5% = 5 USD
Phí qua đêm (Overnight Fee/Swap Fee):
Đây là loại phí mà người dùng phải trả nếu giữ giao dịch qua đêm, thường áp dụng trong các giao dịch đòn bẩy hoặc các công cụ tài chính phái sinh như CFD. Phí qua đêm thường được tính dựa trên một tỷ lệ lãi suất áp dụng cho giá trị của vị thế giao dịch và số ngày vị thế đó được giữ qua đêm.
Ví dụ: Nếu bạn mở một vị thế trị giá 10.000 USD và tỷ lệ phí qua đêm là 0,02% mỗi đêm, thì phí qua đêm cho mỗi ngày sẽ là:
Phí qua đêm = 10.000 USD x 0,02% = 2 USD
Phí hoa hồng (Commission Fee):
Ngoài phí giao dịch, một số sàn giao dịch còn thu thêm phí hoa hồng trên mỗi giao dịch, đặc biệt là khi giao dịch cổ phiếu hoặc các tài sản tài chính khác. Thường là một mức phí cố định hoặc tỷ lệ phần trăm của tổng giá trị giao dịch.
Ví dụ: Nếu phí hoa hồng là 5 USD cho mỗi giao dịch hoặc 0,1% của giá trị giao dịch, thì nếu bạn giao dịch cổ phiếu trị giá 5.000 USD, phí hoa hồng sẽ là:
Phí hoa hồng = 5.000 USD x 0,1% = 5 USD
Phí ẩn khác (Hidden Fees):
Có thể có các loại phí ẩn khác như phí kết nối API, phí sử dụng dữ liệu thị trường, hoặc các chi phí liên quan đến dịch vụ hỗ trợ khách hàng cao cấp. Các loại phí ẩn khác nhau sẽ có cách tính khác nhau, tùy thuộc vào dịch vụ cụ thể.
Ví dụ:Phí sử dụng dữ liệu thị trường có thể là một mức phí cố định hàng tháng.
Nhìn chung, các loại phí của sàn giao dịch sẽ được tự động trừ vào tài khoản của bạn khi giao dịch hoặc khi thực hiện các hành động tương ứng. Người dùng nên thường xuyên kiểm tra các khoản phí này để quản lý tốt hơn chi phí giao dịch của mình.
Một số sàn cho phép giao dịch miễn phí
Đúng vậy, một số sàn giao dịch hiện nay cung cấp dịch vụ giao dịch miễn phí cho người dùng, đặc biệt là các sàn giao dịch chứng khoán và tiền điện tử. Tuy nhiên, cần hiểu rõ cơ chế hoạt động và lý do tại sao họ có thể cung cấp dịch vụ này.
Các lý do mà sàn giao dịch có thể miễn phí giao dịch:
Mô hình doanh thu khác: Một số sàn giao dịch kiếm lợi nhuận từ các dịch vụ khác thay vì thu phí giao dịch. Ví dụ, họ có thể kiếm tiền từ phí nạp/rút tiền, phí qua đêm, hoặc phí duy trì tài khoản.
Giao dịch tạo lập thị trường (Market Maker): Một số sàn giao dịch đóng vai trò là “market maker,” nghĩa là họ thực hiện giao dịch mua và bán để cung cấp thanh khoản cho thị trường. Họ có thể kiếm lợi từ chênh lệch giá mua/bán (spread) thay vì thu phí từ người dùng.
Chương trình khuyến mãi: Để thu hút người dùng mới, nhiều sàn giao dịch có thể áp dụng chính sách miễn phí giao dịch trong một thời gian hoặc cho một số loại giao dịch nhất định.
Sử dụng dữ liệu người dùng: Một số sàn giao dịch có thể kiếm tiền từ việc bán dữ liệu giao dịch hoặc phân tích hành vi người dùng cho các bên thứ ba, giúp họ có thể cung cấp giao dịch miễn phí. Nhà đầu tư cần chú ý đến điều này vì ảnh hưởng rất lớn đến thông tin đời tư cá nhân.
Giao dịch với đòn bẩy: Trong một số trường hợp, sàn giao dịch có thể miễn phí giao dịch cơ bản nhưng kiếm tiền từ các giao dịch đòn bẩy hoặc các dịch vụ liên quan như phí qua đêm.
Tích hợp quảng cáo hoặc tài trợ: Một số sàn có thể kiếm lợi nhuận từ quảng cáo hoặc tài trợ, cho phép họ bù đắp chi phí hoạt động mà không cần thu phí từ người dùng.
Các sàn giao dịch miễn phí phổ biến
Sàn giao dịch Robinhood: Một trong những sàn giao dịch chứng khoán nổi tiếng cho phép giao dịch miễn phí ở Mỹ. Robinhood kiếm lợi nhuận từ các dịch vụ như margin, cho vay cổ phiếu, và từ việc bán các lệnh giao dịch (payment for order flow) cho các bên thứ ba.
Sàn giao dịchWebull: Cũng là một sàn giao dịch chứng khoán miễn phí tại Mỹ, với mô hình tương tự như Robinhood.
Sàn giao dịch Binance: Một số giao dịch trên Binance có thể được miễn phí, đặc biệt là trong các chương trình khuyến mãi hoặc khi sử dụng đồng tiền của sàn (BNB) để trả phí giao dịch.
Sàn giao dịch Revolut: Cung cấp giao dịch miễn phí cho một số lượng giao dịch hạn chế mỗi tháng đối với cổ phiếu và tiền điện tử.
Sàn giao dịch XTB: XTB là một sàn giao dịch tài chính quốc tế hàng đầu, miễn phí các loại phí như phí mở tài khoản, phí duy trì tài khoản, phí ký quỹ, phí hoa hồng 0% với nhiều sản phẩm và phí qua đêm cho một số sản phẩm điển hình như vàng.
Các sàn giao dịch khác tính phí giao dịch cho cổ phiếu nhưng miễn phí cho ETF hoặc cung cấp giao dịch ETF miễn phí cùng với các quỹ tương hỗ không tính phí giao dịch.
Các quỹ không tính phí này không tính phí bán hàng khi giao dịch. Một số nền tảng đầu tư trực tuyến, như Motif Investing, chỉ cho phép miễn phí hoa hồng cho giao dịch ngày hôm sau, nghĩa là bạn vẫn phải trả tiền để giao dịch cổ phiếu hoặc các khoản đầu tư khác theo thời gian thực.
Các câu hỏi thường gặp liên quan đến chi phí sàn giao dịch
Dưới đây là một số câu hỏi thường gặp liên quan đến các loại phí của sàn giao dịch, cùng với câu trả lời để giúp người dùng hiểu rõ hơn về các loại phí này:
Thắc mắc của khách hàng về chi phí sàn giao dịch
1. Làm thế nào để giảm thiểu phí giao dịch?
Người dùng có thể giảm thiểu phí giao dịch bằng cách:
Lựa chọn sàn giao dịch có mức phí thấp hoặc miễn phí.
Sử dụng đồng tiền của sàn (nếu có) để được giảm phí.
Thực hiện các giao dịch lớn hơn thay vì nhiều giao dịch nhỏ để được hưởng chiết khấu.
Chú ý đến các chương trình khuyến mãi hoặc ưu đãi mà sàn giao dịch cung cấp.
Tránh giao dịch quá mức, mua và bán quá thường xuyên sẽ làm tăng phí giao dịch.
2. Phí hoa hồng và phí giao dịch khác nhau như thế nào?
Phí hoa hồng là khoản phí cố định hoặc tỷ lệ phần trăm mà người dùng trả cho mỗi giao dịch, thường áp dụng cho giao dịch cổ phiếu hoặc các tài sản tài chính khác. Phí giao dịch thường là tỷ lệ phần trăm của giá trị giao dịch và có thể bao gồm cả phí hoa hồng.
3. Nếu tôi không giao dịch thường xuyên, tôi có phải trả phí không?
Điều này phụ thuộc vào sàn giao dịch mà bạn sử dụng. Một số sàn có thể áp dụng phí duy trì tài khoản nếu tài khoản không hoạt động trong một thời gian dài, trong khi một số khác không áp dụng loại phí này.
4. Kiểm tra tổng phí phải trả trước khi thực hiện giao dịch như thế nào?
Hầu hết các sàn giao dịch sẽ cung cấp thông tin về tổng phí phải trả trong phần xác nhận giao dịch trước khi lệnh được thực hiện. Người dùng nên kiểm tra kỹ thông tin này để biết rõ mình sẽ trả bao nhiêu phí cho giao dịch đó.
Kết luận
Phí giao dịch có thể là một vấn đề đau đầu nếu bạn phải trả các loại chi phí của sàn giao dịch để giao dịch chứng khoán, CFD, ETF hoặc giao dịch quyền chọn. May mắn thay, ngày càng có nhiều công ty môi giới chuyển sang mô hình giao dịch không tính hoa hồng cho các khoản đầu tư đó để thu hút các nhà đầu tư. Khi cân nhắc nên đầu tư vào công ty môi giới nào, hãy đọc kỹ các điều khoản để bạn hiểu chính xác loại phí giao dịch nào được áp dụng.
