Bạn đã bao giờ tự hỏi làm thế nào để kiếm lời từ thị trường tài chính mà không cần sở hữu bất kỳ tài sản nào? Đây là một công cụ đầu tư cho phép bạn đặt cược vào sự tăng giảm của cổ phiếu, vàng, hay thậm chí là Bitcoin, chỉ với một khoản tiền nhỏ. Nghe có vẻ không tưởng nhưng đó chính là sức mạnh của CFD vậy nghĩa của từ CFD là gì? Dễ ẹc giải thích ngay sau đây nhé.
Nghĩa của từ CFD là gì?
Giaodich.cfd: Nội dung chính trong bài
CFD là từ tiếng Anh viết tắt của “Contract for Difference” hay “Hợp đồng chênh lệch” trong tiếng Việt. Đây là một phương thức giao dịch tài chính sáng tạo đã làm thay đổi bộ mặt của thế giới đầu tư hiện đại.
Khái niệm này được khai sinh vào cuối thế kỷ 20, cụ thể là trong thập niên 1990 tại trung tâm tài chính London, Vương quốc Anh.
Ban đầu, CFD được thiết kế như một giải pháp cho các quỹ đầu cơ để tận dụng đòn bẩy tài chính mà không cần sở hữu trực tiếp tài sản cơ sở.
Tuy nhiên, nhờ vào tính linh hoạt và hiệu quả vượt trội, công cụ này nhanh chóng được áp dụng rộng rãi và trở thành một phần không thể thiếu trong bộ công cụ của các nhà đầu tư trên toàn cầu.
Bản chất và cơ chế hoạt động của CFD
Về bản chất, CFD là một thỏa thuận tài chính giữa nhà đầu tư và nhà môi giới. Trong thỏa thuận này, hai bên cam kết sẽ trao đổi khoản chênh lệch giữa giá mở cửa và giá đóng cửa của một tài sản được chọn làm cơ sở.
Điều đặc biệt là tài sản này có thể là bất kỳ loại hình đầu tư nào, từ cổ phiếu truyền thống, chỉ số chứng khoán, hàng hóa, cặp tiền tệ, cho đến các loại tài sản kỹ thuật số như tiền điện tử.
CFD hoạt động dựa trên nguyên tắc dự đoán biến động giá. Nhà đầu tư không cần phải sở hữu tài sản thực, mà chỉ cần đặt cược vào hướng biến động của giá.
Nếu dự đoán chính xác, họ sẽ thu về lợi nhuận tương ứng với mức chênh lệch giá. Ngược lại, nếu dự đoán sai, họ sẽ phải chịu khoản lỗ tương đương.
Ví dụ, một nhà đầu tư tin rằng giá cổ phiếu của công ty XYZ sẽ tăng trong tương lai gần. Thay vì mua cổ phiếu trực tiếp, họ có thể mở một vị thế giao dịch CFD cho 1000 cổ phiếu XYZ với giá hiện tại là 100 USD/cổ phiếu. Nếu giá tăng lên 110 USD, nhà đầu tư sẽ thu về lợi nhuận 10.000 USD. Tuy nhiên, nếu giá giảm xuống 90 USD, họ sẽ phải chịu khoản lỗ 10.000 USD.
Cơ chế này cho phép nhà đầu tư tận dụng cả xu hướng tăng và giảm của thị trường, mở ra nhiều cơ hội đầu tư mà các phương thức truyền thống không thể đáp ứng.
Nếu bạn chưa hiểu lắm thì 1 ví dụ nữa để rõ ràng hơn, ví dụ cơ bản nhất
Mua khi dự đoán giá tài sản sẽ tăng (đi dài) và bán khi dự đoán giá sẽ giảm (đi ngắn).
Điểm đặc biệt nữa là bạn không thực sự sở hữu cổ phiếu thay vào đó, bạn chỉ đang đặt cược vào sự biến động giá của nó.
Những quốc gia tiên phong
Vương quốc Anh – Cái nôi của CFD
Vương quốc Anh được xem là cái nôi của CFD, nơi công cụ này được phát triển và áp dụng đầu tiên vào những năm 1990. Thị trường CFD tại Anh đã phát triển mạnh mẽ và trở thành một phần quan trọng trong nền tài chính của quốc gia này.
Theo một nghiên cứu của Tabb Group vào năm 2011, khoảng 1,300 tỷ euro doanh thu của Vương quốc Anh đến từ hoạt động kinh doanh liên quan đến CFD, chiếm tới 31% tổng doanh thu vốn chủ sở hữu.
Úc – Thị trường CFD phát triển mạnh mẽ
Úc là một trong những quốc gia tiên phong trong việc áp dụng CFD, với sự phát triển mạnh mẽ của công cụ này trong hệ thống tài chính của họ.
Sở Giao dịch Chứng khoán Úc (ASX) đã niêm yết các sản phẩm CFD, bao gồm cả chứng quyền nhỏ và ASX CFD. Nhờ đó mở ra môi trường giao dịch CFD minh bạch và được quản lý chặt chẽ.
Các quốc gia khác
- Tại Đức, CFD được gọi là “Differenzkontrakte” và đã trở thành một công cụ đầu tư phổ biến. Thụy Sĩ, với vị thế là trung tâm tài chính quốc tế, cũng đã nhanh chóng áp dụng CFD vào hệ thống tài chính của mình.
- Ở Ý, CFD được gọi là “Contratti Per Differenza“, trong khi ở Tây Ban Nha, chúng được biết đến với tên gọi “Contratos por Diferencias”. Cả hai quốc gia này đều đã chứng kiến sự tăng trưởng đáng kể trong thị trường CFD trong những năm gần đây.
- Singapore và Hồng Kông những trung tâm tài chính hàng đầu của châu Á cũngđã nhanh chóng áp dụng và phát triển thị trường CFD. Sự phát triển này đã góp phần tăng cường vị thế của họ trong lĩnh vực tài chính quốc tế.
- Cả Canada và New Zealand đều đã chứng kiến sự phát triển mạnh mẽ của thị trường CFD với nhiều nhà môi giới cung cấp dịch vụ cho các nhà đầu tư trong nước và quốc tế.
- Tại Pháp, CFD được gọi là “Contrats Financiers pour Différences“. Cùng với Bỉ, hai quốc gia này đã chứng kiến sự tăng trưởng đáng kể trong thị trường CFD, phản ánh xu hướng chung của khu vực Tây Âu.
- Các quốc gia Bắc Âu như Thụy Điển, Na Uy và Đan Mạch cũng đã nhanh chóng áp dụng CFD vào hệ thống tài chính của mình, tạo ra thị trường CFD sôi động trong khu vực.
- Hiện nay, Thái Lan, Việt Nam cũng đang chứng kiến sự tăng trưởng đáng kể của thị trường CFD. Góp phần vào sự phát triển của ngành tài chính trong khu vực Đông Nam Á và đem đến cơ hội kiếm lời hấp dẫn cho các nhà đầu tư cá nhân.
Đáng chú ý, mặc dù CFD không được phép giao dịch cho cư dân Hoa Kỳ, nhưng thị trường này vẫn tồn tại cho những người không cư trú.
Có thể thấy, sự phát triển của CFD trên toàn cầu phản ánh tính linh hoạt và hiệu quả của công cụ này trong thế giới tài chính hiện đại.
Top 5 tổ chức chứng nhận
FCA – Vương quốc Anh
FCA (Financial Conduct Authority) là cơ quan quản lý tài chính hàng đầu tại Vương quốc Anh, nơi ra đời của loại hình CFD. FCA nổi tiếng với các quy định chặt chẽ và tiên tiến, nhằm bảo vệ nhà đầu tư cũng như duy trì tính toàn vẹn của thị trường tài chính.
Nhiệm vụ chính của FCA bao gồm:
- Đảm bảo tính minh bạch trong giao dịch CFD.
- Quy định về vốn và quản lý rủi ro cho các nhà môi giới.
- Giám sát việc tuân thủ quy định về chống rửa tiền.
- Bảo vệ quyền lợi của nhà đầu tư thông qua các chương trình bồi thường.
CySEC
CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission) là cơ quan quản lý quan trọng trong Liên minh Châu Âu. Đặc biệt là đối với các nhà môi giới CFD hoạt động trên phạm vi quốc tế.
Trách nhiệm của CySEC bao gồm:
- Cấp phép và giám sát các công ty đầu tư ở thị trường châu Âu.
- Đảm bảo tuân thủ các quy định của EU về thị trường tài chính.
- Bảo vệ nhà đầu tư thông qua Quỹ Bồi thường Nhà đầu tư (ICF).
- Thực thi các biện pháp chống rửa tiền và tài trợ khủng bố.
ASIC
ASIC (Australian Securities and Investments Commission) là cơ quan quản lý chính của thị trường tài chính Úc. Một trong những thị trường CFD phát triển nhất thế giới và vai trò của ASIC đó là:
- Quản lý và giám sát các nhà cung cấp dịch vụ tài chính, bao gồm các nhà môi giới CFD.
- Đặt ra các tiêu chuẩn về vốn và quản lý rủi ro cho các công ty môi giới.
- Bảo vệ nhà đầu tư thông qua các quy định về công bố thông tin và giáo dục tài chính.
- Điều tra và xử lý các hành vi vi phạm luật tài chính.
CFTC – Hoa Kỳ
Tuy CFD không được phép giao dịch rộng rãi tại Hoa Kỳ, CFTC (Commodity Futures Trading Commission) vẫn đóng vai trò quan trọng trong việc giám sát và quản lý các hoạt động liên quan đến sản phẩm phái sinh, bao gồm cả CFD cho người không cư trú.
Nhiệm vụ của CFTC bao gồm:
- Bảo vệ thị trường khỏi gian lận, thao túng và các hoạt động lạm dụng.
- Đảm bảo tính toàn vẹn tài chính của các giao dịch đồng thời thúc đẩy thị trường phát triển hơn.
- Bảo vệ người tham gia thị trường và công chúng khỏi các hoạt động lừa đảo.
NFA – Hoa Kỳ
NFA (National Futures Association) là tổ chức tự quản lý trong ngành công nghiệp phái sinh tại Hoa Kỳ, hoạt động dưới sự giám sát của CFTC. Cơ quan này đóng vai trò như sau:
- Đăng ký và cấp phép cho các thành viên trong ngành.
- Thực thi các quy tắc tuân thủ và đạo đức kinh doanh.
- Cung cấp chương trình trọng tài để giải quyết tranh chấp.
- Giáo dục nhà đầu tư về rủi ro và cơ hội trong giao dịch phái sinh.
Các cơ quan quản lý này đóng vai trò then chốt trong việc duy trì tính toàn vẹn và ổn định của thị trường CFD toàn cầu.
Thông qua việc thiết lập và thực thi các quy định, họ không chỉ bảo vệ nhà đầu tư mà còn đảm bảo sự phát triển bền vững của ngành công nghiệp tài chính.
5 bước cơ bản giao dịch CFD
Giao dịch CFD có khó không? xin thưa là khó với người mới. Nhưng đừng lo 5 bước cơ bản nhất sẽ giúp bạn học và hành hiểu ngay đó mà.
5 bước cơ bản nhất
- Nghiên cứu và chọn nhà môi giới uy tín cung cấp tài khoản demo như XTB, Exness…
- Đăng ký tài khoản demo thường tài khoản demo sẽ hoàn toàn miễn phí và dễ thực hiện. Làm quen với nền tảng giao dịch, tìm hiểu các công cụ và chức năng.
- Bắt đầu với giao dịch nhỏ, tập trung vào một vài tài sản quen thuộc. Thử nghiệm các chiến lược khác nhau, quan sát kết quả mà không có rủi ro tài chính.
- Ghi chép cẩn thận về các giao dịch, phân tích điểm mạnh và yếu. Dành thời gian học hỏi từ sai lầm và thành công trong môi trường an toàn.
- Khi đã tự tin, từ từ chuyển sang tài khoản thật với số vốn nhỏ.
Kết
Nghĩa của từ CFD đã được làm rõ qua bài viết, Tóm lại đây là từ viết tắt chỉ chung Hợp đồng chênh lệch (Contract for Difference).
Hiện đây là loại hình đầu tư có tiềm năng sinh lời hấp dẫn, do đó nếu tìm kiếm cơ hội làm giàu với loại hình đầu tư tài chính này mà chưa có kinh nghiệm bạn nên bắt đầu với tài khoản demo tại các sàn giao dịch CFD uy tín.